一、基本定义
人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订协议,约定一种外币对人民币的两笔兑换交易,两笔交易中外币的金额相同、交割日不同、方向相反,其中交割日在前的为近端交易,交割日在后的为远端交易。
二、产品概述
1.产品特点
人民币外汇掉期业务可为客户锁定未来外币对人民币的兑换汇率,起到保值避险作用。同远期结售汇不同,人民币外汇掉期业务为方向相反的两笔交易,可以认为是一笔即期结售汇和远期结售汇或两笔远期结售汇业务的组合。人民币外汇掉期必须符合国家外汇管理政策,具有真实背景。
2.交易币种
美元、港元、欧元、日元、英镑、新加坡元、澳大利亚元等7个币种。
3.交易期限
客户可办理标准期限及非标准期限的人民币外汇掉期业务。标准期限分为7天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等,非标准期限的人民币外汇掉期业务可以根据客户需求任意选择。对于1年期以上的客户需求,可根据具体情况判断是否办理。
三、适用对象
符合国家外汇管理局政策可以进行结售汇的境内机构。
