苏州银行关于对联合惩戒对象实施金融惩戒措施的公告

尊敬的客户:

根据公安部、国家发展和改革委员会、工业和信息化部和中国人民银行联合发布的《电信网络诈骗及其他关联违法犯罪联合惩戒办法》，我行自2024年12月1日起，对惩戒对象名下银行结算账户实施金融惩戒措施，现公告如下:

一、惩戒对象范围

（一）因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境等犯罪受过刑事处罚的人员；

（二）经设区的市级以上公安机关认定，具有下列行为之一的单位、个人和相关组织者:

1.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张（个）以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张（个）以上的；

2.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的；

3.向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，或者提供实名核验帮助的；

4.假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等的；

具有前三种情形之一，虽未达到数量标准，但造成较大影响、确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定，可以列为惩戒对象。

二、惩戒期限

（一）实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的，惩戒期限为三年。

（二）经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象，惩戒期限为两年。

三、金融惩戒措施

（一）限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，与开立机构既有协议约定的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活保障的款项除外。

（二）暂停为惩戒对象新开实名数字人民币钱包。

四、申诉渠道

惩戒对象对惩戒认定有异议的，或者相关惩戒措施到期未解除的，可以通过当面、电话、书面等方式向作出认定的公安机关申诉。

如有其他疑问，请咨询苏州银行营业网点或客户服务热线（电话0512-96067）。

特此公告。

苏州银行股份有限公司

2024年11月30日